Новости Прокуратуры

проверка кредитных организаций

Лениногорской городской прокуратурой проведена проверка исполнения законодательства действующего законодательства кредитными потребительскими кооперативами и микрофинансовыми организациями , осуществляющими операции с денежными средствами, тем самым обеспечивающих граждан доступными кредитами в Лениногорском муниципальном районе.

Так, в ходе проверки в трёх кредитных организациях, выявлены нарушения Федерального закона «О рекламе». А именно в целях рекламирования услуги по предоставлению займа в средствах массовых информаций распространялась рекламная информация: «Принимаем личные сбережения от 5000 до 500 000 р.» и.т.п. В данной рекламе не содержатся условия, определяющие фактическую стоимость кредита (займа) для заемщика и влияющие на нее.

Согласно статье 3 Федерального закона «О рекламе» рекламой является информация, распространенная любым способом, в любой форме и с использованием любых средств, адресованная неопределенному кругу лиц и направленная на привлечение внимания к объекту рекламирования, формирования или поддержание интереса к нему и его продвижения на рынке.

Ненадлежащая реклама определена этой же нормой Закона как реклама не соответствующая требованиям законодательства Российской Федерации.

Согласно части 7 статьи 5 названного закона не допускается реклама, в которой отсутствует часть существенной информации о рекламируемом товаре, об условиях его приобретения или использования, если при этом искажается смысл информации и вводятся в заблуждение потребители рекламы.

Пунктом 2 части 2 статьи 28 Закона предусмотрено, что реклама банковских, страховых и иных финансовых услуг не должна умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий.

По результатам проверки в отношении руководителей данных организаций возбуждены административные производства по признакам административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.3 КоАП РФ — нарушение законодательства о рекламе. Постановления вместе с материалами проверок направлены в Управление Федеральной антимонопольной службы по РТ для рассмотрения по существу.

Кроме того, в одной из кредитных организаций осуществляющей операции с денежными средствами, выявлены нарушения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства об организации внутреннего контроля. А именно в организации:

— не разработаны программы внутреннего контроля в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов;

— не назначено ответственное лицо за ведением внутреннего контроля.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся микрофинансовые, кредитные организации; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

На основании п. 2 ст. 7 вышеуказанного закона — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

По результатам проверки в отношении руководителя организации возбуждено административное производство по признаку административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ – нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Акты прокурорского реагирования находятся на стадии рассмотрения.

Показать еще

Похожие статьи

Добавить комментарий

Close
Close